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編制虛假報告、財務事項不真實……德太保險因3項違規行為領43萬元罰單

每日經濟新聞 2019-06-11 18:18:23

近日,廣匯汽車發布公告,其全資附屬公司上海廣匯德太保險代理有限公司因編制或者提供虛假的報告、報表、文件或者資料、財務事項不真實、未按規定管理業務檔案的行為被中國銀保監會上海監管局責令改正,給予警告,并處罰款43萬元。

每經記者 袁園    每經編輯 廖丹    

近日,A股上市公司廣匯汽車服務集團股份公司(以下簡稱“廣匯汽車”;600297.SH)發布公告,其全資附屬公司上海廣匯德太保險代理有限公司(以下簡稱“德太保險”)因編制或者提供虛假的報告、報表、文件或者資料、財務事項不真實、未按規定管理業務檔案的行為被中國銀保監會上海監管局責令改正,給予警告,并處罰款43萬元。

廣匯汽車表示,公司及德太保險目前經營情況正常,后續公司將持續關注本次事項的進展,并嚴格按照監管要求履行信息披露義務。《每日經濟新聞》記者注意到,2019年以來,監管層對于編制、提供虛假報告等行為進行嚴查,已經有多家保險中介機構及相關責任人被罰。

三項違規行為被罰43萬元

廣匯汽車表示,德太保險被上海銀保監局處罰的原因主要有三點:

首先,德太保險存在編制或者提供虛假報告、報表、文件或資料的違規行為。廣匯汽車在公告中表示,德太保險向保險中介監管信息系統填報的2016年、2017年累計代理保費、交強險數據與實際經營數據不符,原因系其工作人員在進行相關業務數據填報時計算統計出現失誤。

其次,德太保險還存在財務事項不真實行為,德太保險在2017年2月至4月期間發生了三筆與主營業務不直接相關的費用,合計71.80萬元,該費用入賬不符合保險專業中介業務財務管理的規定。

此外,在業務檔案管理方面,德太保險也存在違規行為。廣匯汽車在公告中指出,德太保險在2017年1月至2018年8月期間發生的保險代理業務,在檔案管理方面缺少保險代理傭金金額及收取情況等信息,并有少部分投保單客戶聯系電話不真實,主要因為德太保險歸檔系統當時未設置相關數據采集模塊,以及部分客戶提供的聯系電話有誤。

綜合三項違規行為,德太保險合計被罰款43萬元,被責令整改并給予警告。廣匯汽車表示,本次所受行政處罰金額合計為43萬元,占公司2018年度營業收入的0.00026%,占2018年度歸屬于上市公司股東的凈利潤的0.0132%,不會對公司的生產、經營造成重大影響。

廣匯汽車進一步表示,公司全資附屬公司已于收到處罰通知前積極開展各項整改工作,特別加強了員工對部分專業性管理規定的學習和培訓,并進一步優化系統、添加了有關數據采集模塊,提升管理水平。后續公司將繼續加強內部管控,嚴格遵守相關法律法規,保障公司及子公司經營管理水平的進一步提升。

監管加強保險中介業務管理

《每日經濟新聞》記者注意到,2019年以來,監管對于保險中介的業務管理正在逐步加強,被處罰的原因也各種各樣:因編制、提供虛假報告、報表、文件或資料等違規行為、未取得經營保險經紀業務許可證從事保險經紀業務、宣傳推介境外保險產品、聘任沒有任職資格的高管、分支公司臨時負責人超期等等。

例如,上海德正保險公估有限公司因未按規定建立職業風險基金或者投保職業責任保險,公司及相關負責人分別被處以罰款5000元;上海意簡保險公估有限公司因未按規定報告變更事項,編制或者提供虛假的報告、報表、文件、資料,被處以罰款1.5萬元。

與此同時,監管在高層建設方面也是下足了功夫。今年以來,銀保監會加強保險中介業務監管,不斷亮劍重拳整治,相繼發布《關于加強保險公司中介渠道業務管理的通知》、《關于開展保險專業中介機構從業人員執業登記數據清核工作的通知》、《關于開展保險公司銷售從業人員執業登記數據清核工作的通知》、《2019年保險中介市場亂象整治工作方案》等。

有業內人士表示,保險中介之所以成為監管重心,是因為當前保險中介的亂象已經嚴重阻礙了行業健康發展,并成為風險聚積之處。數據顯示,截至2018年底,全國共有保險中介集團公司5家,全國性保險代理公司240家,區域性保險代理公司1550家,保險經紀公司499家,已備案保險公估公司353家,個人保險代理人871萬人,保險兼業代理機構3.2萬家,代理網點22萬余家。

封面圖片來源:攝圖網

責編 廖丹

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